Generationen - Generationen Makler

Generationen-Beratung – Was ist das genau?

Generationenberatung beinhaltet die Unterstützung von Ihnen bei der Vermögens-, Vorsorge- und Nachfolgeplanung. Dazu gehört die Aufstellung einer Strategie, durch die gesichert werden soll, dass das Vermögen optimal angelegt wird und die Zahlungsfähigkeit (Liquidität) in jeder Lebensphase gesichert ist.
Der sog. Estate Planner berät Sie und hilft Ihnen bei der Realisierung seiner Vorstellungen für den Generationenwechsel. Die nachfolgende Generation wird in die Planung und Gestaltung mit einbezogen, so dass die sichere Durchführung der Übergabe des Staffelstabes garantiert werden kann.
Bei der Generationenberatung handelt es sich um ein interdisziplinäres Beratungsmandat, bei dem zwischen wirtschaftlichen Sachverhalten (Vermögensanlage, Liquidität, Strukturierung) und rechtlichen Sachverhalten (Erbrechtliche Vorgaben, Steuern) unterschieden werden muss. Bei der Generationenberatung werden Ihnen – über ein bestehendes und aufeinander abgestimmtes Netzwerk – alle erforderlichen Dienstleistungen zugänglich gemacht. Das Endziel der Generationenberatung ist ein, für den Todes- und Erlebensfall, strategisch und wirtschaftlich optimierter, sowie rechtssicherer Generationswechsel.

 

Beratungsinhalte - Ziele und Wünsche für Vorsorge und Vermögensnachfolge

Vermögensnachfolge

  • Status Quo Analyse – Abgleich mit Zielen und Wünschen – Handlungsempfehlungen
    • Vermögensaufteilungsanalyse
    • Schenkungsfähigkeit
    • Generationenübergreifende Planung
  • Moderation innerhalb der Familie
  • Koordination mit Spezialisten
    • Notare
    • Rechtsanwälte
    • Steuerberater Planung

Vorsorge

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Nachlass

  • Nachlassservice
  • Testamentsvollstreckung

Stiftung

  • Stiftungsgründung
  • Treuhänder
  • Stiftungsverwaltung
  • Anlage
  • Nachlassservice
  • Stiftungsgelder

Immobilien

  • Vermittlung
  • Verwaltung
  • Reverse Mortgage

altersgerechtes Wohnen

  • Modernisierung
  • Alten- und Pflegeresidenzen
  • Betreutes Wohnen

Betreuung

  • Kooperation mit Betreuungsvereinen, Vermögensverwaltungen im Betreuungsfall

Kümmerer

  • Versicherungen mit Assistanceleistungen
  • Kooperation mit Anbietern vor Ort

Firma / Geschäftlich

  • Unternehmensberatung
  • Kooperationen für Firmenbewertung
  • Fortführungsplanung

Vollmachten

  • Kooperation mit Notaren, Rechtsanwälten
  • Kooperation mit Registern

Analyse - Vorgehensweise bei der Generationenberatung

Vorstellungen des Kunden eruieren

  • Wertvorstellungen
  • Persönliche Vorsorge
  • Altersgerechte Vermögensstruktur
  • Leben & Wohnen im Alter
  • Finanzielle Absicherung für
    • Alter
    • Pflege
    • Hinterbliebenenabsicherung
  • Vorstellungen zur Vermögensnachfolge
  • Übergabefähige Vermögensstruktur

Erarbeitung der Datenbasis

  • Personen- / Familienumfeld
  • Vermögens- / Versorgungsstatus
  • Liquiditätsbilanz (Status, Rente, Pflege, Tod)
  • Steuerlicher Status
  • Regelungen
    • Vollmachten
    • Betreuungsverfügung
    • Verträge zugunsten Dritter
    • Vorhandene erbrechtliche Regelungen
    • Vollzogene und erhaltene Schenkungen

Auswertung


Die erarbeiteten Daten und Vorstellungen des Kunden werden anhand einer Software ausgewertet und in eine Kundenpräsentation überarbeitet. Hierbei werden alle angesprochenen Punkte herausgearbeitet und mit grafischen Elementen hinterlegt.

Empfehlung


Aufgrund Erhebung der Daten und der nachfolgenden Auswertung aller relevanten Punkte werden dem Kunden entsprechende Handlungsempfehlungen herausgearbeitet und priorisiert.

Umsetzung - dem Kundenwunsch entsprechend

Finanziell und wirtschaftlich

  • In dieser Phase werden die zuvor festgelegten Empfehlung nach Ihrer Priorisierung mit dem Kunden umgesetzt
    • Strukturierung der Altersvorsorge
    • Erarbeitung von Entsparungsmodellen
    • Strukturierung der Liquidität

Rechtlich und steuerlich

  • Die Umsetzung erfolgt in Zusammenarbeit mit unserem Partnernetzwerk im Hinblick auf die vertragliche und steuerliche Gestaltung der folgenden Bereiche

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